律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（ ）。 A． 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范 B． 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则
C． 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范 D． 守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求 答案：D
解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
2. 某上市公司因欺诈发行及虚假信息被监管部门处以强制退市的处罚，持有该公司股票的某基金公司立刻进行估值调整，声明“该系列基金中，持有该公司股票的比例最高不超过0.7%，最低为0.15%”，对其基金组合影响不大，上述案例体现了证券投资基金（ ）的特点。
A． 集合理财、专业管理 B． 利益共享、风险共担 C． 组合投资、分散风险 D． 独立托管、保障安全 答案：C
解析：以组合投资的方式进行基金的投资运作，在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
3. 某基金管理人拟聘请某专业人士在视频网站对公募证券投资基金进行推荐，对于此种做法，以下表述正确的是（ ）。
A． 对基金进行推荐的主体，必须是监管机构或行业协会指定的机构或个人
B． 此类推荐违反法规，属于禁止性行为
C． 对基金进行推荐的主体，必须是基金的真实持有人 D． 广告内容可以采取“祝贺基金净值又创新高”的措辞 答案：B
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。
4. 关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。
A． 投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
B． 股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响
C． 股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险 D． 股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化 答案：D
解析：D项，股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。
5. 某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。
A． 直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购
B． 某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式
C． 对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请 D． 不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果 答案：C
解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。C项，优先确认大额资金的认购申请未做到公平对待所有客户。 6. 监管机构对基金机构检查的主要内容包括（ ）。 Ⅰ．合规监管 Ⅱ．风险管理 Ⅲ．内部稽核 Ⅳ．行为规范
A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅲ 答案：A
解析：中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。
7. 对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是（ ）。
A． 赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产
B． 赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%计入基金财产
C． 赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财产
D． 赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%计入基金财产 答案：A
解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
8. 关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是（ ）。 A． 投资者在募集期内仅可认购2次基金份额 B． 投资者在募集期内仅可认购1次基金份额 C． 投资者在募集期内可以多次认购基金份额 D． 投资者认购申请被正式受理后可以撤销 答案：C
解析：投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。AB两项，投资者在募集期内可以多次认购基金份额。D项，一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。 9. 基金管理公司督察长履行职责的范围为（ ）。 A． 公司运作的主要环节
B． 基金及公司运作的所有业务环节 C． 基金运作的主要环节
D． 公司稽核部的人员设置及业务管理 答案：B
解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
10. 关于基金信息披露的作用，下列表述正确的是（ ）。 A． 有利于投资人参与基金投资的具体决策 B． 有利于投资者的价值判断 C． 能够杜绝信息滥用
D． 有利于投资人取得良好的收益 答案：B
解析：基金信息披露的作用主要表现在：①有利于投资者的价值判断。②有利于防止利益冲突与利益输送。③有利于提高证券市场的效率。④能有效防止信息滥用。
11. （ ）构成公司内部控制的基础。 A． 风险评估 B． 控制环境 C． 信息沟通 D． 内部监控 答案：B
解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。其中，控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
12. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》中关于基金份额持有人大会日常机构的规定，下列选项中错误的是（ ）。 A． 公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构 B． 日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成 C． 日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 D． 日常机构有权召集基金份额持有人大会 答案：A
解析：AD两项，按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基
金合同约定的其他职权。B项，基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成，其议事规则由基金合同约定。C项，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。
13. 关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（ ）。
A． 应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理 B． 向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务 C． 应基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品
D． 不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品 答案：C
解析：C项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。
14. 基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作是（ ）。
A． 公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
B． 公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
C． 公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作
D． 公正客观的检查并提出处理建议 答案：D
解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。 15. 下列关于基金职业道德的表述中，错误的是（ ）。 A． 基金职业道德规范了基金从业人员的职业义务和责任
B． 《基金从业人员执业行为自律准则》引导基金从业人员以合乎基金职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构及行业其他参与者
C． 基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征 D． 基金职业道德是从长期实践中形成的 答案：C
解析：C项，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力，就像法律规范一样，由假定、处理和制裁构成，违法行为要承担相应的法律后果。
16. 在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。 A． 投资需求 B． 信息不对称 C． 投机需求
D． 风险管理 答案：B
解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
17. 下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（ ）。
A． 协助相关培训部门对员工进行合规培训
B． 持续关注法律、法规的最新发展，提出合规建议 C． 制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划 D． 审核评价基金管理人各项政策的合规性 答案：C
解析：C项，合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
18. 基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于______万元人民币，在境内外资产管理行业从业______年以上。（ ） A． 1000；10 B． 3000；10 C． 3000；5 D． 5000；10
答案：B
解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
19. 根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（ ）。 Ⅰ．组织机构健全 Ⅱ．职责划分清晰 Ⅲ．制衡监督有效 Ⅳ．激励约束合理 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：C
解析：《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定，设计了独特的独立董事制度、督察长制度，要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作。
20. 下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。
A． 以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
B． 增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示 C． 增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务
D． 为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定 答案：C
解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构
提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。
21. 现货市场的交易协议达成后在（ ）内进行交割。 A． 2个交易日 B． 2个工作日 C． 3个工作日 D． 3个交易日 答案：A
解析：现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
22. 关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（ ）。 A． 基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
B． 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
C． 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
D． 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报 答案：B
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
23. 证券投资基金的特点不包括（ ）。 A． 风险共担 B． 利益共享 C． 集中投资 D． 专业管理 答案：C
解析：证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
24. 《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资
的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（ ）。 A． 运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券 B． 向基金管理人出资 C． 从事承担无限责任的投资 D． 承销证券 答案：A
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券。②违反规定向他人贷款或者提供担保。③从事承担无限责任的投资。④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出资。⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
25. 以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的是（ ）。 A． 个人居民 B． 中央银行 C． 金融机构 D． 政府 答案：C
解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色；金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
26. 关于各类风险的判断，下列表述正确的是（ ）。
A． 由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
B． 由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险
C． 因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
D． 因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险 答案：B
解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。市场风险是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。 27. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（ ）。 A． 基金管理人可由合伙企业担任 B． 基金管理人可由股份有限公司担任 C． 基金管理人可由有限责任公司担任 D． 基金管理人可由社团组织担任 答案：D
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
28. 中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。 A． 依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求 B． 制定行业自律规则
C． 调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷 D． 依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案 答案：D
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。
29. 关于基金职业道德，下列表述错误的是（ ）。
A． 基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任
B． 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范 C． 基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构和有保证的约束
D． 基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 答案：C
解析：基金职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力。
30. 下列关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配的表述中，下列错误的是（ ）。
A． 在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
B． 禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
C． 投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品 D． 基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 答案：C
解析：投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险
承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。 31. 常见的另类投资基金主要有（ ）。 Ⅰ．证券投资基金 Ⅱ．私募股权投资基金 Ⅲ．风险投资基金 Ⅳ．对冲基金
Ⅴ．不动产投资基金 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 答案：A
解析：常见的另类投资基金主要有：①私募股权基金。②风险投资基金。③对冲基金。④不动产投资基金。⑤其他另类投资基金。Ⅰ项，证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融资产。投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。 32. 某资产管理有限公司可向（ ）推介该契约型基金。 Ⅰ．某高校基金会
Ⅱ．某保险资管发行的资产管理计划 Ⅲ．某券商发行的资产管理计划 Ⅳ．自然人投资者 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ 答案：A
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。
33. 关于开放式基金的申购和赎回的场所及时间，下列表述错误的是（ ）。
A． 基金管理人应当在申购赎回开放日前5个工作日在至少一种中国证监会指定媒介刊登公告
B． 申购赎回办理的时间为证券交易所的交易时间
C． 投资者可以通过基金管理人或其指定的基金销售代理人申购赎回基金
D． 申购赎回的工作日为证券交易所交易日 答案：A
解析：A项，基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。
34. 关于专业投资者的划分，如下表述错误的是（ ）。 A． 证券公司属于专业投资者
B． 经行业协会登记的私募基金管理人属于专业投资者 C． 自然人不能成为专业投资者 D． 社会保障基金属于专业投资者 答案：C
解析：同时符合下列条件的自然人为专业投资者：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者是专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
35. 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。 A． 禁止现金替代 B． 必须现金替代 C． 可以现金替代 D． 选择现金替代
答案：D
解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率。基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
36. 某基金公司设立并发行的××增利货币市场基金，下列说法正确的是（ ）。
A． 该公司不能向其机构客户推介该货币基金
B． 该公司将该货币基金包装为“增利宝”，在未取得基金销售资格的第三方基金销售机构销售
C． 该公司可以通过任何一家商业银行销售该货币基金
D． 该公司若委托A证券公司销售该货币基金，需确保A证券公司具有基金销售资格 答案：D
解析：证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。 37. 下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（ ）。
A． QDII B． 开放式基金 C． LOF D． ETF 答案：D
解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
38. 基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确（ ）的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作。 Ⅰ．股东会 Ⅱ．董事会 Ⅲ．监事会
Ⅳ．高级管理人员 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C
解析：基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作。
39. 关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法正确的是（ ）。
A． 基金份额持有人可少于200人
B． 发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止
C． 发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止
D． 发起资金不得少于3000万元人民币 答案：B
解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。
40. 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（ ）。 A． 基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易 B． 基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责
C． 基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容 D． 基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令 答案：C
解析：A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准；D项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
41. 中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（ ）。
A． 自基金管理人收到准予注册文件之日起1年内 B． 自基金管理人收到准予注册文件之日起3个月内 C． 募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制 D． 自基金管理人收到准予注册文件之日起6个月内 答案：D
解析：公开募集基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
42. 按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。
A． 基金评价机构 B． 基金投资顾问机构 C． 基金份额登记机构
D． 基金销售支付机构 答案：D
解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。
43. 关于基金经理人经理层的合规责任，以下表述错误的是（ ）。
A． 经理层应当公平对待所有股东 B． 经理层应当熟悉相关法律
C． 经理层应当维护公司的统一性和完整性 D． 经理层有权直接指导投资、研究和交易等业务 答案：D
解析：经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。
44. 某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，下列做法正确的是（ ）。
Ⅰ．对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置 Ⅱ．对该行投资者进行分类
Ⅲ．对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估 Ⅳ．将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：D
解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法。③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序。④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法。⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
45. 中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A． 2 B． 3 C． 4 D． 5 答案：B
解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批
准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。
46. 关于基金托管人职责终止，下列符合法律规定的做法是（ ）。
A． 原来的基金托管人本着对基金份额持有人有利的原则，将托管职责委托给其他符合托管人条件的托管人
B． 基金财产超过2亿元时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，基金财产不到2亿元的，可以不进行审计
C． 中国证监会直接指定符合托管人条件的托管人，并由基金管理人公告后生效
D． 基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人 答案：D
解析：AC两项，新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。B项，基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。D项，基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。 47. 基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。 A． 10% B． 25%
C． 33% D． 50% 答案：B
解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 48. 下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。 A． 居民的经济活动与金融的联结越来越松散了 B． 现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入 C． 理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值 D． 货币资金来源于居民从事的生产活动 答案：A
解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。
49. 关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（ ）。
A． 切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心 B． 切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值
C． 增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断 D． 增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度 答案：B
解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断。②有利于防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督。③有利于提高证券市场的效率。④能有效防止信息滥用。B项，无法保证基金资产的保值增值。
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