2020年12月反洗钱培训考试

1.

根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务 [单选题] * A.应尽 B.反洗钱 C.法定(正确答案) D.常规 2.

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。 [单选题] *

A.大额交易和可疑交易报告(正确答案) B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 3.

《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（ ）小时 [单选题] * A.12 B.24 C.36

D.48(正确答案)

4. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可用于( ) [单选题] * A.民事诉讼

B.反洗钱刑事诉讼(正确答案) C.民事调解 D.反洗钱行政调查 5.

除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施 *

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案) B.回访客户(正确答案) C.实地查访(正确答案)

D.向，工商行政管理等部门核实(正确答案)

6. 下列机构应当履行反洗钱义务 * A.商业银行(正确答案) B.证券公司(正确答案) C.保险公司(正确答案) D.期货公司(正确答案) 7.

以下哪些证件是法律、行规、规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件？ *

A.居民身份证(正确答案) B.工作证 C.户口簿(正确答案)

D.护照(正确答案)

8. 证券公司应当充分了解投资者的（ ）等相关信息。 * A.基本情况(正确答案)

B.财产状况、金融资产状况(正确答案) C.投资知识和经验(正确答案) D.专业能力(正确答案)

9. 投资者办理适当性业务时，可以协助垫资开户规避适当性管理要求。 [判断题] * 对

错(正确答案) 10.

客户身份证件逾期三个月没有更新的，如果客户强烈反对，可以不对账户采取措施。 [判断题] * 对

错(正确答案)