合规文化总结

开展“合规文化建设年”活动总结中阳县银监分局：

为了进一步在法人治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。根据《关于转发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》吕银监办

【20__】57号文件精神后，我县联社领导高度重视，立即安排“合规文化建设年”活动，现将有关情况报告如下：

一、成立领导组

组长：张

副组长：吴XX史全喜

成员：阴妙莲刘

二、宣传发动，动员部署

我县联社于20__年_月_日制定了《用社开展“合规文化建设年”活动方案》。于20__年_月_日下午，开展动员大会，参会人员有银监局、联社领导班子、各社主任、主管会计、储蓄所负责人、城区信贷员、联社机关全体人员共60余人。通过动员大会之后，该全员对合规增强学习的氛围，认识了合规工作的重要性。截止20__年_月_日，共有139人写出学习心得体会。同时，对“合规文化建设年”写出了简报和影响资料。在期间，还制定《用社员工担保和违规风险金管理实施

细则》，推出“五人联保”和“违规风险金”，共有133人签订《担保协议》，交纳了风险金。

二、全面自查，发现问题。

通过全面自查，检查发现以下问题：

（一）、查库制度落实情况

1、主任查库频率未达规定要求，涉及凤城XX，6月份主任2次，缺1次。责任人：郭。

整改情况：于20__年_月_日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。

2、会计主管查库频率未达规定要求，涉及城关社，6月份主管会计查库次数均为3次，缺1次。责任人：刘。

整改情况：于20__年_月_日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。

3、查库记录不完整，涉及张XX1社，具体为：6月_日、6月_日现金及重要凭证检查，无查库意见，信用社未盖章。责任人：刘。

整改情况：于20__年_月_日，核实后填写了查库意见，同时加盖了信用社印章。

4、副主任查库，无主任授权委托书，涉及城关1社。该社副主任高查库，无主任任宝宝授权委托书。

整改情况：于20__年_月_日，已写了授权委托书。

（二）、现金库柜管理

存在连续3天以上超库存现象，涉及山社，6月_日-6月_日，连续6天超库存限额60万元。余额分别为86万元、79万元、74万元、76万元、75万元、70万元，平均日超库17万元。责任人：任静。

整改情况：于20__年_月_日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。

（三）、岗位制约与业务管理

1、审批等监督职责未履行，涉及3社，分别为：罗社，6月_日，储户董生平现开个人结算户，金额50.1万元，未审批。经办人：刘；审批人：任成星。已当场整改。

下枣林社，20__年_月_日，刘（原存入日期为20__年_月_日，金额100万元）部分支取20万元，未审批。授权人：张，柜员：高。

整改情况：于20__年_月_日，已补签字。

山社，6月_日，储户贺海军现存定期储蓄存款10万元，存期1年，未审批。经办人：高撬撬；授权柜员：刘。

整改情况：于20__年_月_日，已补签字。

2、柜员工作变动，未按规定办理交接。涉及营业部，6月_日12:00登记簿登记，无交接内容。移交人：杨；接交人:乔；监交人：张。（现场整改）

3、挂失业务不规范。涉及楼东储蓄所1个网点，具体为：20__年_月_日，储户王XX存单挂失，金额8.7万元，未将第二联交于客户。经办人：张。

整改情况：20__年_月_日，与储户核实交给储户（王XX）

4、定期储蓄存款开立未严格按流程操作，涉及罗1社，具体为：该社6月_日，储户李春生存现1万元，存期3个月，《个人存取款凭条》背面未填写存款人证件类型及号码。经办柜员：刘。

整改情况：20__年_月_日，与储户核实填写了证件类型及号码。

（四）、其他

凭证审查不严密，涉及下枣林社，20__年_月_日，开户单位中阳县下枣林乡，转张预付款20__0元，付款行名称：下用社；而转账支票开户行为：下用社，柜员：高；复核：张。

整改情况：20__年_月_日，写出书面报告无法整改，保证以后不会发生。

通过合规管理机制协调、有效；职责明确、清晰；各项业务操作合法、合规；对查出问题立即查找违规事实、情节、行为、分析违规原因。

总之，合规文化要从高层做起，人人有责。不仅是合部部门和合规管理人员的职责，更是全员的共同责任。人人养成诚信，正直的价值观。这是企业文化的宗旨，更是我们信用社发展的目标。

中阳县农村信用合作联社

二○20__年_月_日